Naše služby
Máte 401(k) nebo IRA někde zakotvené a nevíte, jestli vám to opravdu slouží? Tady jsme my. Guardian Penzijní Řešení vám pomůže zjistit, kde se vaše peníze opravdu pohybují, a jak je lépe rozdělit. Bez zbytečných slov. Bez ťukání do kalkulačky. Prostě vám ukážeme realitu a co s tím.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na všechny tvoje stávající plány. Jaké jsou poplatky? Jak jsou sestavena portfolia? Jestli jsou tam hadiče, které nevidíš. Pak ti řekneme přesně, co se vyplatí změnit a proč. Bez flykušek.
- Detailní analýza všech vašich účtů
- Srovnění poplatků s průměrem – vidíte rozdíl
- Přesné čísla, ne tlachání
- Jednoduchý report na jeden pohled
Služba 3
Čas čase se portfolio vystrnaví. Jedny akcie růstou, druhé klesají. Vy chcete rovnováhu, ale jak ji dosáhnout bez daňových pastí? Pomoníme vám všechno vrátit do ideální polohy bez zbytečných výdajů.
- Přepočet bez daňových ztrát
- Strategie odpovídající vašemu věku
- Měsíční monitoring – opravdu dělá to, co by mělo
- Notifikace, když je čas znovu jednat
Služba 2
Máš IRA tady, tam, ještě někde? Není to hloupé, je to jen nepraktické. Sjednotíme to. Ušetříš čas, admin si zjednoduší, a budou ti vidět všechny peníze najednou. Konečně přehled.
- Nula daní, nula penalizací – všechno v pořádku
- Převod formátu bez ztráty na zisku
- Poradenství, kam převádět a proč
- Kompletní papírování – my se postaráme
Služba 1
Každý rok hraju státu víc, než bych musel. Guardian ti ukáže, jak rozumně strpět v 401(k), kdy si vzít peníze a jak na tom ušetřit. Není to únik. Je to inteligence.
- Kalkulace pro tento rok i ten příští
- Strategie Rotha vs. tradičního 401(k)
- Timing výběrů – kdy brát, aby to bolesně nebolelo
- Součinnost s vaším účetním
Služba 3
Kolik budeš potřebovat za padesát let? Kdy můžeš skončit? Je to utopie, nebo opravdu dosažitelné? Spočítáme to s realitou v zádech – inflace, náklady, život. Bez nádhery, jen čísla.
- Prognóza příjmů do důchodu
- Scénáře – co když se změní podmínky
- Strategie, jak dojít do cíle bez spěchu
- Aktualizace každý rok – máš kontrolu
Služba 2
Firmy se diví, proč zaměstnanci nechodí do penzionu. Řikávají, že je to složité. Změnit to se dá. Příjdeme, vysvětlíme vašemu týmu co a jak. Není to nudná přednáška. Je to prostě vysvětlení.
- Offline nebo online podle vás
- Přizpůsobeno vašemu plánu
- Otázky a odpovědi – bez omezení
- Materiály ke stažení – aby měli na co koukat
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás